Vacantes en Nubank Colombia: el perfil IA que hoy piden

A finales de 2025, la conversación sobre empleo en Colombia cambió de tono: ya no se trata solo de “programadores” o “marketeros”, sino de talento capaz de diseñar productos digitales con automatización, datos e inteligencia artificial (IA). Que Nubank esté buscando perfiles en tecnología, producto y fintech no es una noticia aislada: es una señal clara de hacia dónde se está moviendo el mercado, y por qué eso impacta directamente al comercio electrónico y al social commerce.

La razón es simple: el e-commerce colombiano crece cuando pagar es fácil, aprobar crédito es rápido, el fraude baja y la atención responde en minutos. Todo eso se construye con software, diseño de producto y analítica avanzada. Y, cada vez más, con IA aplicada.

Esta nota forma parte de nuestra serie “Cómo la IA Está Transformando el Comercio Electrónico y Social en Colombia”. Hoy, el foco es el anuncio de vacantes de Nubank como termómetro del mercado: qué roles están ganando peso, qué habilidades están pidiendo, y cómo prepararte (o preparar a tu equipo) para 2026.

Qué nos dice Nubank al contratar en Colombia (más allá de las vacantes)

Respuesta directa: cuando una fintech como Nubank acelera contratación, está reforzando capacidades para escalar productos digitales con más automatización, mejor toma de decisiones basada en datos y una experiencia móvil impecable.

Nubank compite por usuarios que compran, pagan, transfieren y financian desde el celular. Para sostener eso, las áreas críticas suelen ser:

• Ingeniería de software: construir y operar sistemas seguros, disponibles 24/7, con despliegues rápidos.
• Producto: priorizar funcionalidades que mueven métricas (adopción, retención, NPS, activación), no solo “features bonitas”.
• Riesgo, datos y fraude (aunque no siempre se anuncie explícito): modelos para aprobar crédito con precisión y frenar transacciones sospechosas sin dañar conversión.

En fintech, la IA no es un “extra”. Es la forma práctica de:

1. Reducir costos operativos (automatización de soporte, validaciones, monitoreo).
2. Aumentar ingresos (mejor personalización, mejor scoring, ofertas relevantes).
3. Controlar pérdidas (fraude, contracargos, default).

Y eso se conecta con e-commerce de inmediato: si la experiencia de pago o financiación mejora, sube la conversión del carrito.

Roles en tecnología y producto: dónde se esconde la IA en el día a día

Respuesta directa: incluso cuando una vacante no diga “IA”, muchas funciones modernas de tecnología y producto ya incluyen tareas que requieren mentalidad de datos, automatización y experimentación.

Ingeniería de software: construir “plataformas” para automatizar

En una fintech grande, un/a ingeniero/a no solo programa pantallas. Trabaja en:

• Arquitecturas de microservicios y APIs para integraciones (pagos, KYC, scoring, notificaciones).
• Pipelines de datos y eventos (para detectar patrones de uso, alertas, fraude).
• Observabilidad (monitoreo, alertas, trazas) para mantener disponibilidad.

La IA entra cuando esos sistemas soportan:

• Detección de anomalías (picos de transacciones raras, ataques, bots).
• Clasificación automática de tickets y solicitudes.
• Optimización de procesos (por ejemplo, reducir pasos de verificación sin perder seguridad).

Frase para recordar: “La IA funciona cuando la plataforma está bien hecha; sin buen software, el modelo no llega a producción.”

Producto fintech: decisiones basadas en evidencia, no en intuición

Un/a gerente de producto fintech hoy vive pegado/a a métricas y experimentos. Lo que más se valora en estas áreas:

• Definir el problema con precisión (ej. “cae activación en el primer pago”).
• Plantear hipótesis y correr experimentos A/B.
• Trabajar con datos para medir impacto real.

Aplicaciones típicas de IA en producto (muy alineadas con e-commerce y social):

• Personalización de recomendaciones (qué producto ofrecer, cuándo y a quién).
• Next best action: el siguiente paso ideal para que el usuario complete una acción (activar tarjeta, usar PSE, financiar compra).
• Mensajería inteligente (notificaciones y contenidos que maximizan respuesta sin caer en spam).

Si vendes por Instagram, TikTok o WhatsApp, esto te suena familiar: el embudo es el mismo, solo cambia el canal.

Por qué estas vacantes importan para e-commerce y social commerce en Colombia

Respuesta directa: porque el e-commerce depende de pagos confiables, crédito accesible y antifraude fino; y esos tres frentes están siendo empujados por equipos de tecnología y producto con IA.

Pagos más rápidos = más conversión

En comercio electrónico, cada fricción cuesta ventas. Una fintech que optimiza onboarding, autenticación y pagos:

• reduce abandono,
• baja rechazos por falsas alertas,
• acelera reintentos exitosos.

En 2026, lo normal será que los flujos de pago se adapten “solos” según contexto: monto, dispositivo, historial, ubicación. Eso es IA aplicada a riesgo en tiempo real.

Crédito embebido (BNPL) y cupos dinámicos

En Colombia, el financiamiento sigue siendo una palanca enorme para mover ticket promedio, especialmente en categorías como tecnología, hogar y moda. En fintech, el reto es dar cupos y tasas que tengan sentido para usuario y negocio.

Con IA, se vuelve viable:

• ajustar cupos según comportamiento reciente,
• anticipar mora con señales tempranas,
• ofrecer planes de pago relevantes.

Para e-commerce, esto significa más ventas sin “quemar” margen en promociones genéricas.

Antifraude sin castigar al cliente bueno

La tentación en fraude es bloquear de más. El costo oculto: rechazas compradores legítimos. Los equipos fuertes de datos y producto buscan el equilibrio:

• subir fricción solo cuando toca,
• mantener experiencia fluida para el cliente confiable,
• reducir contracargos y pérdidas.

Esa filosofía también aplica al social commerce, donde hay más riesgo por canales informales, links de pago, transferencias y comunicación distribuida.

Trabajo híbrido y talento: lo que realmente están buscando

Respuesta directa: el trabajo híbrido en tecnología ya no es un beneficio; es parte del diseño operativo para contratar mejor, retener y ejecutar rápido.

En Colombia, el mercado de talento digital sigue competido (y lo será más en 2026). Las empresas que escalan suelen valorar:

• autonomía (capacidad de ejecutar sin microgestión),
• comunicación escrita clara (decisiones, RFCs, documentación),
• colaboración cross-funcional (producto + ingeniería + datos + legal/compliance),
• cultura de calidad y seguridad.

Si estás aplicando a roles tipo Nubank, asume que te evaluarán en escenarios reales, no solo en teoría. Ejemplos típicos:

• Diseñar una solución que reduzca fraude sin romper conversión.
• Priorizar un roadmap con recursos limitados.
• Detectar por qué cayó una métrica clave y proponer experimentos.

Cómo prepararte para aplicar (y cómo preparar tu empresa para contratar)

Respuesta directa: necesitas una combinación de fundamentos sólidos, evidencia de impacto y criterio de producto orientado a usuario; los “certificados por sí solos” ya no alcanzan.

Checklist para candidatos (tecnología, producto, datos)

1. Portafolio con resultados medibles
   • “Reducimos el tiempo de aprobación de 12 a 4 minutos” vale más que “participé en un proyecto”.
2. Fundamentos de datos
   • SQL funcional, métricas (retención, conversión, cohorts), experimentación.
3. IA aplicada, no de vitrina
   • Casos: clasificación de tickets, forecasting de demanda, scoring, recomendadores, detección de anomalías.
4. Seguridad y privacidad
   • Buen criterio sobre datos sensibles, permisos, auditoría, riesgos.
5. Comunicación
   • Un documento corto explicando una decisión técnica o de producto te diferencia.

Checklist para empresas de e-commerce y social commerce

Si vendes online y estás contratando (o pensando contratar) perfiles parecidos, he visto que funciona cuando:

• defines 1–2 métricas “estrella” (ej. tasa de conversión y contracargos),
• asignas ownership claro (quién decide, quién ejecuta),
• aseguras datos confiables (eventos bien instrumentados),
• pruebas automatización en procesos repetitivos (soporte, validación, segmentación),
• mides impacto semanal, no “a final de trimestre”.

Una postura que sostengo: si tu e-commerce no mide bien, la IA solo automatiza el desorden.

Preguntas comunes (y respuestas útiles) sobre empleo fintech e IA en 2026

¿Hay oportunidades en fintech sin ser científico/a de datos? Sí. Ingeniería, producto, diseño, analítica, riesgo, operaciones y soporte avanzado están incorporando automatización e IA. Lo clave es entender datos y procesos.

¿Qué pesa más: experiencia en banca/fintech o habilidad técnica? Para roles técnicos, suele pesar más la capacidad de construir sistemas escalables y seguros. Para producto y riesgo, el contexto regulatorio ayuda, pero se aprende; el criterio y la ejecución mandan.

¿Qué tipo de proyectos muestran “IA aplicada” para estas vacantes? Casos concretos: un bot de soporte con buen enroutamiento, un modelo simple de detección de anomalías, un sistema de recomendaciones con métricas de uplift, o un dashboard de riesgo con alertas accionables.

¿Esto qué tiene que ver con marketing en redes? Mucho: la misma lógica de segmentación, atribución, personalización y automatización que mueve campañas en social media también mueve activación y retención en apps fintech.

Lo que viene para 2026: fintech, IA y comercio en la misma mesa

Nubank buscando talento en Colombia es una pista útil: la economía digital está pidiendo equipos que unan producto, ingeniería y datos. Y el e-commerce que crece —el que vende por tienda online y por redes sociales— se beneficia directamente de esa evolución: mejores pagos, mejor crédito, menos fraude y atención más rápida.

Si eres profesional, este es un gran momento para orientar tu perfil hacia IA aplicada a negocio: automatización de procesos, experimentación, analítica y seguridad. Si eres empresa, el mensaje es igual de directo: la competencia ya está contratando capacidades para optimizar cada punto del embudo.

La pregunta que te dejo, mirando 2026, es incómoda pero útil: ¿tu operación digital está lista para que la IA mejore tus resultados, o todavía estás resolviendo lo básico de datos, pagos y experiencia?