الذكاء الاصطناعي يرفع الطلب على النحاس: ماذا يعني لتمويل البحرين؟

في 08/01/2026 نشرت وكالة رويترز خبرًا لافتًا: شركة S&P Global تتوقع أن الطلب العالمي على النحاس سيقفز بنحو 50% بحلول 2040 ليصل إلى 42 مليون طن متري سنويًا مقارنةً بـ 28 مليون طن في 2025. المشكلة؟ المعروض قد لا يلحق، وقد ينقص العالم أكثر من 10 ملايين طن متري سنويًا ما لم تتسارع وتيرة التعدين وإعادة التدوير.

قد يبدو هذا بعيدًا عن الخدمات المالية في البحرين. لكنه في الحقيقة أقرب مما نتصور. لأن جزءًا كبيرًا من هذه الزيادة في الطلب مرتبط بالذكاء الاصطناعي: مراكز البيانات، والروبوتات، والدفاع، وكل ما يحتاج كهرباء وأسلاكًا وبنية تحتية كثيفة الاعتماد على النحاس. والقطاع المالي—خصوصًا التكنولوجيا المالية—هو من أكثر القطاعات اعتمادًا على هذه البنية.

وهنا بيت القصيد ضمن سلسلتنا «كيف يُحوّل الذكاء الاصطناعي قطاع الخدمات المالية والتكنولوجيا المالية في البحرين»: التحول بالذكاء الاصطناعي ليس «برمجيات فقط». إنه أيضًا طاقة، ومراكز بيانات، وشبكات، ومكوّنات مادية. وإذا تغيّر سعر هذه المكوّنات أو توافُرها، ستتغير معها تكلفة تشغيل الذكاء الاصطناعي في البنوك وشركات الفنتك.

لماذا النحاس أصبح “مؤشرًا ماليًا” غير مباشر للذكاء الاصطناعي؟

الجواب المباشر: لأن النحاس هو معدن الكهرباء. وكل توسّع في الذكاء الاصطناعي يعني توسّعًا في استهلاك الكهرباء، وفي بناء مراكز بيانات جديدة، وفي شبكات نقل وتوزيع، وفي أجهزة إلكترونية تحتوي النحاس في كل تفصيلة تقريبًا.

تقرير S&P Global يربط موجة الطلب الجديدة بعدة محركات، أهمها:

• الذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات (الخبر أشار إلى أكثر من 100 مشروع مركز بيانات خلال العام الماضي بقيمة تقارب 61 مليار دولار).
• الدفاع والروبوتات حيث الطلب “غير مرن” نسبيًا؛ أي أن المؤسسات ستشتري النحاس حتى لو ارتفع السعر لأن البدائل صعبة.
• استمرار الطلب التقليدي من البناء، النقل، الأجهزة المنزلية (مثل المكيفات).

بالنسبة للخدمات المالية، هذا يعني شيئًا عمليًا جدًا: تكلفة البنية التحتية الرقمية قد تتقلب، لأن جزءًا منها مبني على سلاسل توريد مادية تتأثر بأسعار المعادن.

جملة قابلة للاقتباس: عندما يرتفع الطلب على النحاس بسبب الذكاء الاصطناعي، ترتفع كلفة “تشغيل الذكاء الاصطناعي” حتى لو كان نموذجك البرمجي مجانيًا.

أثر نقص النحاس على البنوك والفنتك في البحرين: أين تظهر الفاتورة؟

الجواب المباشر: يظهر الأثر في تكلفة التوسع الرقمي، وفي اختيارات الاستضافة والحوسبة، وفي مخاطر سلاسل الإمداد لمشاريع البنية التحتية التقنية.

1) مراكز البيانات: تكلفة البناء والتوسعة ليست ثابتة

كل مشروع توسعة لمركز بيانات—سواء داخل البحرين أو في المنطقة مع الاعتماد عليه عبر السحابة—يتأثر بتكلفة:

• الكابلات والموصلات
• أنظمة التبريد والطاقة
• معدات الشبكات

إذا كان النحاس تحت ضغط طلب عالمي، فالمعادلة تصبح أصعب: CAPEX أعلى عند البناء والتجهيز، وقد ينعكس ذلك على أسعار الاستضافة أو شروط العقود طويلة المدى.

2) الشبكات والاتصال: “الزمن الحقيقي” يحتاج بنية أثقل

كثير من تطبيقات الذكاء الاصطناعي في التمويل تحتاج اتصالًا أكثر موثوقية وسعة أعلى:

• كشف الاحتيال في الزمن الحقيقي
• تقييم مخاطر الائتمان الفوري
• مساعدين افتراضيين يتعاملون مع ملايين المحادثات
• مراقبة الامتثال ومكافحة غسل الأموال بشكل مستمر

هذه القدرات تتطلب شبكات وتوسعات بنية تحتية. ومع ارتفاع كلفة المواد، قد تتجه المؤسسات إلى إعادة تصميم معمارية الأنظمة لتقليل الضغط على الشبكات أو لتوزيع المعالجة بذكاء.

3) الأجهزة الطرفية والـ ATM والفروع الذكية

حتى مع تصاعد الخدمات الرقمية، لا تزال هناك نقاط تماس مادية:

• أجهزة الصراف الآلي
• أجهزة نقاط البيع
• أجهزة التحقق البيومتري في الفروع
• أجهزة الشبكات في المكاتب

أي اضطراب في سلاسل توريد المكونات (ومنها النحاس) قد يطيل دورات الاستبدال والترقية.

“التكلفة الخفية للذكاء الاصطناعي” في التمويل: من الميزانية إلى الاستراتيجية

الجواب المباشر: الذكاء الاصطناعي يخلق طلبًا كهربائيًا وبنيويًا، وبالتالي يجب أن تتحول قرارات الذكاء الاصطناعي في البنوك من مشروع تقني إلى قرار استثماري وإداري متكامل.

أنا أميل لرأي واضح هنا: أخطر خطأ ترتكبه المؤسسات المالية هو التعامل مع الذكاء الاصطناعي كميزة منتج فقط. الصحيح هو التعامل معه كـ”نظام تشغيل” جديد يتطلب:

• حوكمة بيانات قوية
• هندسة سحابية/هجينة مدروسة
• عقود توريد واستضافة تحمي من تقلبات التكاليف
• خطة كفاءة للطاقة والحوسبة

كيف يترجم ذلك إلى أرقام وقرارات؟

حتى لو لم يكن لدى كل شركة القدرة على قياس أثر النحاس مباشرة، يمكنها قياس ما يهمها:

• تكلفة الحوسبة لكل 1,000 معاملة مدعومة بالذكاء الاصطناعي
• تكلفة كشف الاحتيال لكل مليون معاملة
• تكلفة خدمة العملاء (مكالمات/دردشة) قبل وبعد الأتمتة
• نسبة الانتقال إلى نماذج أصغر أو حلول هجينة تقلل استهلاك الموارد

هذه المقاييس تضع الإدارة المالية أمام أسئلة مهمة: هل ننقل المزيد للسحابة؟ هل نستثمر في بنية داخلية؟ هل نتشارك البنية عبر مزود محلي/إقليمي؟

كيف يمكن لمنظومة البحرين أن تستفيد بدل أن تتأثر؟

الجواب المباشر: عبر رفع كفاءة الذكاء الاصطناعي وتقليل الاعتماد على البنية الثقيلة، وتحويل “الندرة” إلى دافع للابتكار التشغيلي.

البحرين كمركز مالي إقليمي لديها فرصة لأنها تتحرك بسرعة في رقمنة الخدمات وتطوير بيئة الفنتك. لكن المرحلة القادمة تتطلب عقلية مختلفة: ذكاء اصطناعي أكثر كفاءة، لا أكثر استهلاكًا.

1) الذكاء الاصطناعي الكفؤ: نماذج أصغر، نتائج أسرع

ليس كل تطبيق مالي يحتاج نموذجًا ضخمًا. كثير من حالات الاستخدام تعمل أفضل بنهج عملي:

• نماذج أصغر مخصصة لمجال محدد (Fraud/AML/Collections)
• استدعاء النموذج الضخم فقط للحالات الاستثنائية
• ضغط النماذج (Quantization) وتخفيف الأحمال

النتيجة: تقليل استهلاك الحوسبة والطاقة، وبالتالي تقليل الضغط على البنية.

2) هندسة هجينة واقعية: سحابة + محلي حيث يلزم

في البحرين، بعض البيانات والعمليات قد تتطلب سيادة بيانات أو اعتبارات تنظيمية. الحل ليس “كل شيء محلي” أو “كل شيء سحابة”، بل تصميم معماري يحدد:

• ما الذي يبقى داخل المؤسسة (بيانات حساسة/عمليات حرجة)
• ما الذي يمكن تشغيله سحابيًا (تدريب/اختبار/تحليلات)
• كيف تُدار النسخ الاحتياطية والتعافي من الكوارث

عند ارتفاع تكاليف البنية، التصميم الهجين الذكي يقلل الإنفاق غير الضروري.

3) الاستفادة من إعادة التدوير والاقتصاد الدائري كقيمة مالية

تقرير S&P يشير بوضوح إلى أن سد الفجوة يتطلب المزيد من إعادة التدوير. هذا يفتح زاوية مختلفة للقطاع المالي:

• تمويل سلاسل إعادة تدوير المعادن والإلكترونيات
• منتجات تمويل خضراء مرتبطة بمؤشرات إعادة التدوير
• تسعير أفضل للشركات التي تثبت تخفيض أثرها المادي

في الفنتك، يمكن حتى تصميم حلول قياس أثر (Impact) تتعقب البصمة المادية لسلاسل توريد الأجهزة.

أسئلة شائعة (بأسلوب “يسأل الناس أيضًا”) حول النحاس والذكاء الاصطناعي والتمويل

هل ارتفاع أسعار النحاس يرفع تكلفة خدمات الذكاء الاصطناعي في البنوك؟

نعم، بشكل غير مباشر. ارتفاع أسعار النحاس قد يرفع تكلفة بناء مراكز البيانات وتوسعة الشبكات وشراء العتاد، وهذه التكاليف قد تظهر في عقود الاستضافة والحوسبة.

لماذا لا نستبدل النحاس بمواد أخرى؟

هناك بدائل جزئية في بعض الاستخدامات، لكن النحاس يتميز بموصلية عالية وسهولة تشكيل ومقاومة للتآكل، لذلك الاستبدال ليس بسيطًا ولا سريعًا—خصوصًا في البنية الكهربائية.

ما الذي يجب أن تفعله شركات الفنتك في البحرين الآن؟

التركيز على كفاءة النماذج، وضبط ميزانيات الحوسبة، وبناء شراكات استضافة طويلة الأمد، ودمج مخاطر سلاسل الإمداد ضمن إدارة المخاطر التقنية.

خطوات عملية للبنوك والفنتك في البحرين خلال 90 يومًا

الجواب المباشر: لا تنتظر 2040. ابدأ بخطوات صغيرة تقفل “تسرب التكاليف” اليوم.

1. تدقيق تكلفة الذكاء الاصطناعي: احسب تكلفة الحوسبة والطاقة لكل منتج/قناة (دردشة، ائتمان، احتيال…).
2. سياسة “النموذج المناسب للمهمة”: امنع استخدام نموذج ضخم لكل شيء، وطبّق نهجًا طبقيًا (Small → Large عند الحاجة).
3. تفاوض على عقود الاستضافة: ثبّت أسعارًا أو سقوفًا أو خصومات حجم، وراجع بنود التوسع.
4. تحسين البيانات قبل زيادة الحوسبة: كثير من المؤسسات تعالج بيانات فوضوية بمزيد من الحوسبة بدل تحسين جودة البيانات—وهذا مكلف.
5. خطة استمرارية الأعمال التقنية: قيّم اعتمادك على مورد واحد في العتاد أو الاستضافة.

جملة قابلة للاقتباس: قبل أن تزيد ميزانية الذكاء الاصطناعي، اسأل: هل المشكلة في النموذج أم في البيانات؟ غالبًا الإجابة: في البيانات.

الخلاصة: الذكاء الاصطناعي في البحرين يحتاج رؤية “من السلك إلى الخدمة”

القفزة المتوقعة في الطلب العالمي على النحاس—من 28 مليون طن متري في 2025 إلى 42 مليونًا في 2040—تضع العالم أمام مفارقة: نريد ذكاءً اصطناعيًا أكثر، لكن البنية المادية التي تحمله قد تصبح أغلى وأندر. هذا ليس خبر تعدين بعيد؛ إنه خبر يُترجم إلى ميزانيات تقنية، ومخاطر تشغيلية، وخيارات استراتيجية داخل البنوك وشركات التكنولوجيا المالية.

ضمن سلسلة «كيف يُحوّل الذكاء الاصطناعي قطاع الخدمات المالية والتكنولوجيا المالية في البحرين»، الرسالة واضحة: المؤسسات التي ستكسب ليست من يستخدم الذكاء الاصطناعي أكثر، بل من يستخدمه بكفاءة أعلى ويصمّم بنيته بحيث تتحمل تقلبات الموارد العالمية.

إذا كنت تقود بنكًا أو شركة فنتك في البحرين: ما هو قرار واحد يمكنك اتخاذه هذا الربع لتقليل تكلفة الذكاء الاصطناعي دون التضحية بجودة الخدمة؟